
Банково дело базов курс Завадска 2004г.
Сумата се прибавя директно в кошницата
11.86 лв.
Банково дело базов курс Завадска 2004г.
За повече информация : order@kopieto.com
За авторите .. 9
Предговор към българското издание 11
Първи раздел
Банковата система и обкръжаващата я среда .13
Първа глава
Банки и банкова система (ВладиславЯворски) 17
1.1. Понятие за банка 17
1.2. Роля на банката .....19
1 2,1. Участие в създаването на пари 19
1.2.2. Участие в общественото разделение на труда 20
1.2.3. Преразпределение и трансформация на средствата 21
1.3. Банкова система.... 22
1.4. Модели на финансовия сектор 25
1.5. Приватизация на банките 27
1.6. Консолидация на банките 28
1.7. Експанзия на чуждестранния капитал 31
1.8. Видове банки 32
1.9. Конкуренция между банките 39
1.10. Банков надзор 41
1.11. Подпомагане на банки, застрашени от фалит 42
1.12. Еволюция на банковото дело 6 света 43
Втора глава
Парична политика на централната банка и паричен пазар (Владислав Яворски) 47
2.1. Цел на паричната политика 47
2.2. Инструменти за Въздействие на централната банка 51
2.3. Трансмисионни механизми на паричната политика 60
2.4. Паричен пазар 62
Трета глава 67
Мрежа за сигурност (Safety net) (Малгожата Иванич-Дроздовска) 67
3.1. Банков надзор и надзор върху финансовия пазар 69
3.1.1. Институционални форми за осъществяване на надзора
над банковата дейност 69
3.1.2. Област на интереси на институцията, контролираща банките 71
3.1.3. Предпазни мерки 73
3.1.4. Новото Базелско споразумение за собствения капитал 81
3.2. Институции за гарантиране на депозитите 87
Втори раздел
Банкови операции 93
Първа глава
Депозитно-кредитни операции (Владислав Яворски) 95
1.1. Видове банкови операции 95
1.2. Услуги по финансирането..; 96
1.2.1. Видове услуги по финансирането и техните елементи 96
1.2.2. Операции по отпускането на кредит 99
1.2.2.1. Кредит по текуща сметка 99
1.2.2.1. Сконтов кредит 100
1.2.2.3. Ломбарден кредит 101
1.2.2.4. Потребителски кредит Ю1
1.2.2.5. Кредит по кредитни карти Ю2
1.2.2.6. Жилищен кредит 103
1.2.2.7. Ипотечен кредит ЮЗ
1.2.2.8. Инвестиционен (дългосрочен) кредит Ю4
1.2.2.9. Факторинг Ю4
1.2.2.10. Лизинг 196
1.2.3. Ангажимент за отпускане на кредит 108
1.2.3.1. Акцептен кредит 109
1.2.3.2. Авалиране на полица -1°9
1.2.3.3. Банкови гаранции 109
1.2.4. Операции с ценни книжа ••••■ НО
1.2.4.1. Операции, свързани с емисията на ценни книжа .. .110
1.2.4.2. Търговия с ценни книжа 113
1.3. Депозитни операции •■■■■■• 113
1.3.1. Видове депозитни операции.... ИЗ
1.3.2. Вложения на клиенти .....114
1.3.3. Емитиране на ценни книжа 113
1.3.4. Посредничество при операциите с ценни книжа и други ценности 115
1.4. Платежно посредничество 116
1.4.1. Платежен оборот . 11®
1.4.2. Инструменти на безналичния оборот 116
1.4.2.1. Банково инкасо на фактури 117
1.4.2.2. Акредитив - 118
1.4.2.3. Вирмент 119
1.4.2.4. Нареждане за плащане 120
1.4.2.5. Чекове 121
1.4.2.6. Компенсационни плащания 122
1.4.3. Междубанкови плащания 122
1.4.4. Търговия с валута 123
Втора глава
Международни операции (Владислав ЯВорски)... - 124
Трета глава
Операции по електронно банкиране (Владислав Яворски) 128
3.1. Електронна обработка на данни 128
3.2. Услуги по Интернет 129
3.2.1. Електронно банкиране (eBanking) 130
3.2.2. Електронно кредитиране (eLending) 131
3.2.3. Електронно управление на сметки (eBiiling) 132
3.2.4. Електронно портмоне (eCash) 132
Четвърта глава
Операции по инвестиционно банкиране (Владислав Яворски) 134
4.1. Банки и инвестиционни услуги 134
4.2. Брокерски услуги.... -136
4.3. Придобиване и сливане - 137
4.4. Емисия на ценни книжа 137
Пета глава
Секюритизация {Зофя ЗаВадска) 139
5.1. Същност на секюритизацията 139
5.2. Видове секюритизирани активи 139
5.3. Протичане на процеса на секюритизация 140
5.4. Секюритизация Във формата на “истинска продажба” 141
5.5. Задачи на целевата компания в процеса на секюритизация 142
5.6. Полза от секюритизацията 143
Шеста глава
Операции с дериватни инструменти (ЗофяЗаВадска). 145
6.1. Причини и цели на транзакциите с дериватни инструменти 145
6.2. Видове транзакции 146
6.3. Транзакции форуърд 147
6.4. Контракти фючърс 148
6.5. Суопови транзакции ...150
6.5.1. Лихвени суопи 151
6.5.2. Валутни суопи 153
6.6. „Лихвен таван” (cap), „лихвен под” (floor), „лихвена яка” (collar) 153
6.6.1. „Лихвен таван” (cap) 153
6.6.2. „Лихвен под" (Floor) 154
6.6.3. „Лихвена яка” (Collar) .154
6.7. Опции 155
6.8. Развитие на транзакциите с дериватни инструменти в Полша .....158
Трети раздел
Управление на търговските банки 159
Първа глава
Цели на банковата политика (Владислав Яворски) 161
1.1. Определяне на целите на банковата политика 161
1.2. Достигане на печалба 162
1.3. Развитие на банковите дейности 163
1.4. Увеличаване на балансовото число 164
1.5. Максимизираме на стойността на акциите на банката 164
1.6. Поддържане на стабилността на банката 165
Втора глава
Собствен капитал на банката (Владислав Яворски) 166
Трета глава
Маркетингова стратегия на търговските банки (Владислав Яворски) 169
3.1. Банков маркетинг 169
3.2. Проучване на средата 170
3.3. Елементи на маркетинговата стратегия ....173
3.3.1. Политика на локализация на банката 173
3.3.2. Продукти, предлагани от банката 174
3.3.3. Ценова политика на банката 176
3.3.4. Методи за определяне цената на кредита
и лихвите по депозитите ; 179
3.3.4.1. Цена на кредита 179
3.3.4.2. Лихвени проценти по депозитите 180
3.3.5. Дистрибуционна политика 180
Четвърта глава
Оценка на дейността на банката (Малгожата ИВанич-ДроздоВска) 183
4.1. Цел на оценката 1®3
4.2. финансови отчети 184
4.3. Методи за оценка 187
4.3.1. Методи за оценка на финансовите отчети 187
4.3.1.1. Предварителен анализ 1®7
4.3.1.2. Подробен анализ 189
4.3.1.3. Декомпозиция на ROE 195
4.3.2. Методи за измерване ефективността на дейността
от гледище на разходите за собствен капитал 198
4.3.3. Методи за измерване ефективността на операциите 201
4.3.4. Методи за измерване и рационализиране на разходите
по дейността - 204
Четвърти раздел
Банков риск 207
Първа глава
Понятие и видове банков риск {Зофя ЗаВадска) 209
1.1. Понятие за банков риск 209
1.2. Причини за появата на риск в банковата дейност 210
1.3. Видове риск 212
1.4. Управление на банковия риск 216
1.4.1. Идентифициране и квантифициране на риска .217
1.4.2. Управление на риска 219
Втора глава
Ликвиден риск (Зофя ЗаВадска) 223
2.1. Същност на ликвидния риск •■••• 223
2.2. Причини за появата на недостиг от ликвидност 224
2.3. Теоретични принципи за поддържане на ликвидностппа 225
2.4. Методи за измерване на ликвидния риск 227
2.4.1. Разрив в ликвидността - 227
2.4.2. Измерване на реалния разрив в ликвидността 228
2.4.3. Оценка на паричните потоци 229
2.4.4. Показатели 229
2.5. Текуща и структурна ликвидност 231
2.6. Методи за управление на ликвидността 233
Трета глава
Кредитен риск {Зофя ЗаВадска) 237
3.1. Същност на кредитния риск 237
3.2. Индивидуален кредитен риск и риск на портфейла 237
3.3. Оценка на индивидуалния кредитен риск 238
3.3.1. Проучване на кредитоспособността на фирмите 240
3.3.1.1. Анализ на показателите 240
3.3.1.2. Точков метод 246
3.3.1.3. Дискриминантен анализ 248
3.3.1.4. Оценка на инвестиционни проекти 252
3.3.2. Проучване на кредитоспособността на физически лица 255
3.3.3. Оценка на риска при междубанковите транзакции 257
3.3.4. Обезпечение на кредита 258
3.3.5. Анализ след отпускането на кредит 261
3.4. Управление на кредитния портфейл 264
3.5. Използване на деривати при управление на кредитния риск 268
Четвърта злаба
Суверенен риск (Зофя ЗаВадска) 270
4.1. Същност на суверенния риск 270
4.2. Управление на суверенния риск 275
Пета глава
Лихвен риск (Зофя ЗаВадска) 276
5.1. Понятие за лихвен риск 276
5.2. Причини за появата на лихвен риск 278
5.3. Методи за квантифициране на лихвения риск 280
5.3.1. Метод на дисбаланса 280
5.3.2. Метод за изследване на еластичността на лихвения процент 283
5.3.3. Симулационни модели 285
5.3.4. Периодичен анализ ..........285
5.4. Управление на лихвения риск 287
Шеста глава
Валутен риск (Зофя ЗаВадска) 291
6.1. Същност на валутния риск 291
6.2. Видове валутни курсове 292
6.3. Квантифициране на Валутния риск 293
6.4. Стратегия за управление на валутния риск 296
6.5. Традиционни Валутни транзакции .297
Седма глава
Оперативен риск (Зофя ЗаВадска) 301
Приложение 1 (Зофя ЗаВадска) .' 303
Приложение 2 (Малгожата Иванич-ДроздоВска) 312
Послеслов 319
3.3.6. Политика на промоциите 181